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淮南通商农商行违法遭罚50万 严重违反审慎经营

中国经济网北京5月27日讯 银保监会网站今日公布的淮南银保监分局行政处罚信息公开表(淮南银保监罚决字〔2020〕7号、8号、9号)显示,淮南互市屯子子商业银行株式会社(以下简称“淮南互市农商行”)存在贷前查询造访不尽职和贷款资金应用监控不严,贷后治理不到位,严重违反谨慎经营规则的违法违规行径。根据《中华人夷易近共和国银行业监督治理法》第四十六条,中国银行保险监督治理委员会淮南监管分局对其处以罚款50万元。

韩峰时任淮南互市农商行集团客户部信贷主管,对该行贷前查询造访不尽职的违法行径负承办责任。根据《中华人夷易近共和国银行业监督治理法》第四十八条第(二)项,中国银行保险监督治理委员会淮南监管分局对其警告。

李月年时任淮南互市农商行工商信贷部客户经理,对该行贷款资金应用监控不严,贷后治理不到位的违法行径负承办责任。根据《中华人夷易近共和国银行业监督治理法》第四十八条第(二)项,中国银行保险监督治理委员会淮南监管分局对其警告。

《中华人夷易近共和国银行业监督治理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督治理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节分外严重或者过期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法穷究刑事责任:

(一)未经任职资格检察录用董事、高档治理职员的;

(二)回绝或者阻碍非现场监管或者现场反省的;

(三)供给虚假的或者遮盖紧张事实的报表、申报等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息表露的;

(五)严重违反谨慎经营规则的;

(六)回绝履行本法第三十七条规定的步伐的。

《中华人夷易近共和国银行业监督治理法》第四十八条规定:银行业金融机构违反司法、行政律例以及国家有关银行业监督治理规定的,银行业监督治理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以差别不合情形,采取下列步伐:

(一)责令银行业金融机构对直接认真的董事、高档治理职员和其他直接责任职员给予纪律惩罚;

(二)银行业金融机构的行径尚不构成犯罪的,对直接认真的董事、高档治理职员和其他直接责任职员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

(三)取消直接认真的董事、高档治理职员必然刻日直至终生的任职资格,禁止直接认真的董事、高档治理职员和其他直接责任职员必然刻日直至终生从事银行业事情。

以下为处罚原文:

滥觞:中国经济网

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